Vorbereitung ist alles!
Von Nichts kommt Nichts, deshalb kommt jetzt etwas Arbeit auf Dich zu!
Bevor Du beginnen kannst, solltest Du feststellen, ob Dein Vertrag folgende 9 Kriterien erfüllt:
- Gesellschaft rechts im Formular auswählen.
- Vertragsabschluss im Zeitraum 01.01.1995 bis 31.12.2007
- Ausgelaufene Verträge nicht älter als 5 Jahre, gekündigte Verträge mit Kündigungsdatum innerhalb der letzten 9½ Jahre.
- Es liegt/lag keine Abtretung, Verpfändung oder ein Insolvenzverfahren vor.
- Kein Erhalt von Sozialhilfe oder ALG 2 während der Vertragslaufzeit und aktuell.
- Kein Erhalt von Invaliditätsleistungen oder anderer Leistungen aus dem Vertrag.
- Kein staatlich geförderter Vertrag oder betriebliche Altersversorgung (z. B. Rürup-, Riester- oder VL-Vertrag)
- Kein Versicherungsnehmerwechsel
- Keine Ausübung seines Widerspruchsrechtes vor 2018 oder Gegenstand einer rechtlichen Auseinandersetzung (z. B. Erhebung einer Klage, außergerichtliche Geltendmachung)
Wenn Dein Vertrag diese Kriterien erfüllt, solltest Du Dir folgende Informationen und Unterlagen heraussuchen:
- Aktuelle Wertmitteilung über den Vertragswert (bitte aktuell vom Versicherer erfragen)
- Bei bereits gekündigten Verträgen den Nachweis über den ausgezahlten Rückkaufswert
- Antragsformular vom Tag des Abschlusses (deutlich lesbare Kopie)
- Vollständige Vertragsunterlagen mit Widerrufsbelehrung (deutlich lesbare Kopie)
- Der vollständige Beitragsverlauf (z. B. bei durch dynamische Anpassung oder Beitragsherabsetzungen)
- Farbkopie des Personalausweises des Versicherungsnehmers
Hat die juristische Prüfung grünes Licht ergeben und wir können Dir ein Kaufangebot erstellen, ist dieses noch von Dir schriftlich zu bestätigen. Ist das Kaufangebot wieder bei uns eingegangen, dauert es bis zur Auszahlung Deines Mehrwertes lediglich 21 Tage.
Wir drücken Dir die Daumen!